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Introducción a la Planificación Financiera

• El significado y proceso de planificación financiera.
• Pasos básicos en la planificación financiera.

Analizando los recursos de una persona

• Construcción de estados financieros personales como una herramienta para medir la riqueza personal.
• Importancia del presupuesto
• Evaluación de fortalezas financieras utilizando varios índices.

Conceptos Básicos en la Planificación Financiera

• El concepto del valor del dinero en el tiempo.
• Necesidad de diversificar las inversiones.
• Estrategias de inversión.

Productos Financieros para Ahorristas

• Diferencias entre ahorros e inversiones
• Opciones de productos disponibles para ahorrar.

Productos Financieros para inversionistas

• Opciones de productos disponibles para invertir.
• Características de los diversos productos de inversión
• Diferencias entre los varios productos de inversión

La psicografía y el ciclo de vida del inversionista

• Los diferentes tipos de inversión individual.
• Como ellos mantienen su planificación financiera.
• Varias etapas en el ciclo de vida del individuo
• Como los individuos ejecutan su planificación financiera en estas etapas.

Metas y Objetivos de Inversiones

• Cómo los individuos enfocan de forma racional varios tipos de metas.
• Los objetivos globales de inversión y cómo ellos influencian la selección de los productos.

Planificación Fiscal

• Este curso provee una introducción a impuestos, principalmente impuestos sobre ingresos federales.
• La planificación fiscal es muy importante ya que es el mayor gasto que usted realiza en su vida es el pago de impuestos.
• Varias estrategias legales que podrán ser utilizadas para reducir sus impuestos federales.

Cartera Modelo

• Conformar una cartera modelo para un individuo
• Sistema de Puntaje de Asignación de Cartera (PASS, por sus siglas en Inglés)

Ayudas de Trabajo