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Visión General de la Función de Crédito

• Enumerar los principales parámetros para clasificar el crédito bancario
• Enumerar las características principales de las facilidades de crédito basadas en fondos y las no basadas en fondos
• Explicar varios estados del ciclo de vida del crédito bancario
• Enumerar las características esenciales de cada etapa del ciclo de vida

Principios y Prácticas de la Función de Préstamos

• Explicar el significado de la función de préstamos en los bancos
• Enumerar los tipos de riesgo en la función de préstamos en los bancos
• Enumerar los principios principales de la función de préstamos en los bancos
• Explicar la debida diligencia de la propuesta
• Analizar la clasificación de riesgo del solicitante y evaluar la necesidad y cantidad del crédito

Análisis Financiero para Préstamos

• Explicar el significado de análisis financiero
• Enumerar los tipos de análisis financiero
• Explicar el significado del análisis de Razones Financieras y establecer diferentes clases de razones.
• Explicar cada Razón Financiera y sus implicaciones
• Explicar el significado y los mecanismos del análisis de flujo de efectivo

Garantía para Préstamos

• Explicar la importancia de la cesión como medio de transferencia de intereses en las garantías
• Enumerar los atributos y la importancia de las garantías
• Enumerar las precauciones a ser tomadas mientras se emiten las garantías
• Explicar las importancia, atributos, y la clasificación de las garantías para el crédito bancario
• Enumerar las principales formas de comisiones y creación de garantías
• Explicar los principales requisitos para la creación de una hipoteca como una garantía bancaria
• Enumerar los atributos de las diferentes clases de hipotecas
• Identificar las principales ventajas y desventajas de la hipoteca

Documentación de Crédito y Aprobación

• Explicar el significado y necesidades de la documentación
• Enumerar el contenido de un documento de préstamo
• Explicar el proceso de documentación
• Entender la clasificación de documentos
• Explicar los elementos de ejecución y la ejecución por diferentes entidades
• Explicar el procedimiento de aprobación del crédito
• Entender la delegación de poderes financieros
• Entender el contenido de la política y acuerdo de préstamo

Monitoreo del Crédito y Recuperación de Préstamos

• Explicar la importancia del seguimiento/monitoreo del crédito en la sucursal y en otros niveles del banco
• Listar las varias herramientas y modalidades de los seguimientos físicos y financieros, especialmente a nivel de sucursal
• Describir la necesidad y modalidad de los ingresos anuales/renovaciones del crédito
• Listar los principales pasos que toma el banco para:
• Hacer cumplir las garantías tangibles
• Hacer cumplir las responsabilidades personales del garante y del deudor principal.
• Ejercer en ciertos casos el derecho de solicitar la cancelación.

Clasificación de Activos

• Las normas para la clasificación de activos y el reconocimiento de los ingresos
• El significado y clasificación de los Activos No Productivos (NPA por sus siglas en inglés)
• El significado y las causas de enfermedades en unidades de negocios
• Fundamentos de la gestión de los Activos no Productivos
• Los principios y procedimientos de Renegociar los préstamos y los acuerdo de pago
• Los principios y procedimientos para pasar a pérdida

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